Прошло три года…

По слухам, первые вкладчики действительно смогли получить обещанные им проценты. Поначалу основатели финансовой пирамиды исправно платили своим вкладчикам, и те приводили с собой новых клиентов.

Информационный паблик ВК «Великий Устюг инфо» писал:

Одна предпринимательница заключила с директором «Уютного дома» аж 13 договоров займа на общую сумму более 6 миллионов рублей. Как правило, вкладчики были лично знакомы с учредителями «Уютного дома», и никаких подозрений по поводу Кочергина и Молева у них не было. Веру в законность и перспективность этих сделок в умах будущих жертв грандиозной финансовой аферы подкреплял и тот факт, что соучредитель «Уютного дома» Роман Кочергин является председателем «Великоустюгской Коллегии Адвокатов», ранее входил в политсовет Великоустюгского отделения «Единой России» и возглавлял юридический отдел холдинга «Пчёлка». В долг учредителям агентства недвижимости давали и состоятельные бизнесмены, и статусные чиновники, известные в городе юристы и адвокаты, а также сотрудники силовых ведомств. Но рассчитались в «Уютном доме», похоже, только с первыми вкладчиками и самыми влиятельными людьми в Устюге, с которыми ссориться было нежелательно. Остальные же с лета 2018 года безуспешно пытаются вернуть свои деньги через суды и полицию.

Большинство договоров так и остались «филькиной грамотой». В феврале 2019 года пострадавшие вкладчики обратились в полицию с заявлениями о мошенничестве. Согласно материалам проверки МВД от 2 марта, сумма задолженности по договорам займов к тому времени составила 25 миллионов рублей. Стоит ли говорить, что в полицию пошли далеко не все пострадавшие: кто-то всё ещё надеялся вернуть свои деньги, кто-то постеснялся признаться, что попался на такую очевидную схему развода. Однако старший следователь обратившимся устюжанам отказала в возбуждении уголовного дела, а директор агентства недвижимости пригрозил, что никто из обратившихся своих денег точно не увидит.

Дело получило ход только после того, как пострадавшие попросили прокуратуру проверить и АН «Уютный дом», и сотрудников полиции, не желающих работать. Уголовное дело возбудили, его взял на личный контроль начальник полиции Вологодской области.

Фигурантом дела о мошенничестве стал директор агентства Денис Молев - на него были оформлены договоры займа. Второй учредитель - Роман Кочергин - остался в стороне от разбирательств. Полиции он рассказал, что не вникал в финансовую отчётность агентства и доходов от его работы не получал. Обманутые вкладчики уверениям адвоката не поверили и отправили в прокуратуру жалобу, в которой указали следующее:

«Многих лиц для обналичивания средств материнского капитала к Молеву направлял адвокат Кочергин Роман, осуществляющий свою деятельность в качестве адвоката в Великоустюгском районе. Роман Кочергин гарантировал гражданам 100% результат и законность проведенных сделок. При этом Денис Молев уверял граждан, что все сделки проверяются грамотным и известным адвокатом, который так же, как и он, является учредителем агентства недвижимости «Уютный дом». Вместе с тем, через это агентство недвижимости также осуществлялись махинации с сертификатами по материнскому капиталу, тем самым Молев и Кочергин вводили людей в заблуждение».

В обращении к прокурору пострадавшие выдвинули и свою версию, почему полиция не захотела заниматься этим делом:

«В результате общения с потерпевшими нам стало известно, что Молев получал денежные средства в заём от граждан, в том числе от сотрудников МВД России по Вологодской области и его руководящего состава. В заём Молеву могли давать денежные средства и сотрудники ОМВД России по Великоустюгскому району, которым он пообещал вернуть денежные средства, а они, в свою очередь, провести проверку ненадлежащим образом, скрыв необходимые доказательства и вынести постановление об отказе в возбуждении в отношении него уголовного дела».

В течение 2019 года сроки рассмотрения дела всё время оттягивались, а Молев и Кочергин оставались на свободе. Несмотря на уверения обманутых вкладчиков, что мошенники стараются спрятать имущество, переписав на родственников.

Пострадавшие при махинациях с материнским капиталом и вовсе не захотели проявить себя - за нецелевое использование федеральных средств уголовная ответственность грозила бы и им.

Вкладчики, обратившиеся с гражданскими исками в суд о неисполнении долговых обязательств, столкнулись с проблемами: займы чаще всего были оформлены на Дениса Молева и реже - на ООО «АН «Уютный дом». Кроме того, многие займы были оформлены как беспроцентные на очень короткий срок (на один день, неделю, месяц). Проценты за пользования займом в договоре были прописаны как пени за просрочку. За год вкладчики рассчитывали, как минимум, удвоить свой капитал. Однако Великоустюгский районный суд, хотя и признал факт заключения займов с прописанными пени за просрочку в 0,5-1% в день, посчитал проценты сильно завышенными и обязал ответчика вместо сотен тысяч рублей выплатить истцам по 20 тысяч рублей компенсации.

А Денис Молев в это время развёлся с женой и, как честный человек, оставил всё, что нажито непосильным трудом, супруге. При этом Роман Кочергин после первых обращений в суд попытался выйти из состава учредителей «Уютного дома». Устюжане обсуждали тогда, что Молев вряд ли начнёт давать показания против своего напарника, ведь тогда срок обоим будет гораздо больше.

Прошло ещё три года…

Директор АН «Уютный дом» успел ещё раз попасть в полицейские сводки в 2022 году. Об этом также сообщал паблик «Великий Устюг инфо»:

- Он пообещал заказчику сделать ремонт в квартире и попросил предоплату на заказ новых окон. Но, получив деньги, не произвел оплату производителю окон, а потратил их на собственные нужды.

Спустя два месяца напрасных ожиданий (вместо обещанной Молевым одной недели) заказчик обратился непосредственно к производителю окон и обнаружил, что деньги до предприятия так и не дошли, а растворились в схеме бесконечных авантюр Дениса Молева.

И вот, в конце марта 2023 года Великий Устюг взбудоражило новое известие о знакомых фигурантах: Романа Кочергина задержали.

Об этом рассказала пресс-служба следственного комитета:

«Следственными органами СУ СК России по Вологодской области принято к производству уголовное дело в отношении директора великоустюгского агентства недвижимости «Уютный дом», расследование по которому ранее осуществлялось органами внутренних дел. Фигуранту 1985 г.р. инкриминируется совершение преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) и ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение денежных средств в особо крупном размере). Учитывая наличие достаточных данных, свидетельствующих о том, что обвиняемый осуществлял свою преступную деятельность в группе лиц по предварительному сговору с адвокатом региональной адвокатской палаты, первым отделом по расследованию особо важных дел (о преступлениях против личности и общественной безопасности) на основании материалов ОРД УФСБ России по Вологодской области возбуждено уголовное дело в отношении 45-летнего адвоката, подозреваемого в совершении аналогичных преступлений. Уголовные дела соединены в одно производство.

По версии следствия, фигуранты на протяжении 2016 - 2019 гг. совершали хищение денежных средств, полученных от граждан на основании заключённых договоров займа. Обещанный вкладчикам, введенным в заблуждение, возврат денежных средств со стабильной выплатой процентов не осуществлялся, поскольку злоумышленники не намеревались и не имели возможности выполнить взятые на себя обязательства. Для придания законности своей деятельности и привлечения наибольшего количества граждан, в том числе имеющих государственные сертификаты на материнский (семейный) капитал, фигуранты действовали через созданное ими в г. Великий Устюг агентство недвижимости, через которое похитили внесенные 36-ю гражданами денежные средства на сумму, превысившую 46,5 млн. рублей.

Задержание адвоката производилось в ходе совместных мероприятий сотрудниками региональных управлений СКР и ФСБ.

В настоящее время по уголовному делу проведены обыски и осмотры, изъяты предметы, имеющие значение для расследования. Продолжаются следственные действия, направленные на закрепление доказательственной базы, в том числе допросы лиц, которым могут быть известны обстоятельства, имеющие значение для дела. Следствие будет ходатайствовать об избрании в отношении задержанного адвоката меры пресечения в виде заключения под стражу. В отношении обвиняемого продолжает действие избранная ранее мера пресечения. Ряд потерпевших граждан принят руководителем следственного управления Геннадием Юрьевичем Яшиным. Ход и результаты расследования находятся на его контроле».